Senin, 11 Juli 2022
Andrei Cosma – Managing Associate
Geanina Oprita – Rekanan
Melanjutkan rangkaian artikel yang kami maksudkan untuk membuat presentasi praktis dari ketentuan Ordo Presiden ONJN no. 370/2021 untuk persetujuan Instruksi pencegahan dan pemberantasan pencucian uang dan pendanaan teroris di bidang perjudian (selanjutnya Instruksi AML), kami akan menganalisis kewajiban operator perjudian untuk menerapkan langkah-langkah untuk mengetahui klien dalam kaitannya dengan mitra hukum mereka.
Menurut Instruksi AML, operator perjudian memiliki kewajiban untuk menerapkan langkah-langkah pengetahuan klien baik dalam kaitannya dengan peserta perjudian, masing-masing klien individu yang berpartisipasi dalam perjudian, maupun dengan mitranya, hukum entitas yang menyediakan layanan atau produknya (selanjutnya disebut mitra B2B).
Mengenai kategori mitra B2B dan jenis layanan atau produk yang disediakan sehubungan dengan kewajiban operator perjudian ini, Instruksi AML tidak mengatur kondisi atau kriteria apa pun yang membatasi cakupannya. Sebaliknya, untuk menekankan kerangka luas yang dibayangkan oleh Kantor Perjudian Nasional pada saat mengeluarkan Instruksi, secara tegas dinyatakan bahwa kewajiban ini juga mencakup mitra B2B yang merupakan entitas tanpa badan hukum.
Instruksi ONJN baru di bidang AML
Oleh karena itu, mengingat isi Instruksi AML, kewajiban operator perjudian adalah kewajiban mitra B2B dan terlepas dari jenis layanan atau produk yang disediakan. Dengan demikian, baik layanan khusus, yang disediakan oleh mitra B2B secara eksklusif berdasarkan lisensi kelas 2 yang diberikan oleh Kantor Perjudian Nasional, dan yang terkait dengan produk atau layanan generik, seperti menyewakan ruang untuk lokasi operator atau menyediakan berbagai layanan untuk yang tidak perlu mendapatkan lisensi kelas 2 oleh mitra B2B.
Menurut seni. 19 Instruksi AML, untuk menentukan profil risiko mitra B2B, operator perjudian harus memperoleh serangkaian informasi darinya (misalnya nama mitra B2B, bentuk hukumnya, jenis dan sifat kegiatan yang dilakukan, informasi ke penerima manfaat yang sebenarnya, dll.). Tentu saja pencacahan yang diatur dalam pasal ini merupakan standar minimal ketekunan yang harus dilakukan oleh pelaku perjudian, tetapi tidak ada larangan untuk membatasinya untuk meminta informasi tambahan kepada yang disebutkan di atas, yang dianggapnya tepat dalam kaitannya dengan kegiatan yang dilakukan. keluar.
Operator perjudian memiliki kewajiban untuk menerapkan langkah-langkah kesadaran pelanggan sehubungan dengan dua momen: (i) ketika membangun hubungan bisnis dengan mitra B2B, masing-masing (ii) ketika melakukan transaksi sesekali dengan mereka. Untuk definisinya, Instruksi APU mengacu pada UU No. 129/2019 untuk pencegahan dan pemberantasan pencucian uang dan pendanaan teroris, serta untuk mengubah dan melengkapi beberapa tindakan normatif (selanjutnya UU No. 129/2019).
Dengan mengacu pada seni. 2 menyala. i) UU no. 129/2019, yang dimaksud dengan hubungan bisnis adalah hubungan profesional yang terkait dengan kegiatan yang dilakukan oleh operator perjudian yang, pada saat membuat kontak, dianggap dalam jangka waktu tertentu.
Juga, untuk mewakili transaksi sesekali, dalam arti Instruksi AML, pasal. 13 paragraf (1) menyala. b) UU no. 129/2019 menetapkan bahwa itu harus bernilai setidaknya RON setara dengan 15.000 euro, terlepas dari apakah transaksi dilakukan melalui satu operasi atau melalui beberapa operasi yang terkait satu sama lain, masing-masing untuk merupakan transfer dana, senilai lebih dari 1.000 euro.
Menurut seni. 3 butir 9 Peraturan (UE) 2015/847 tentang informasi yang menyertai transfer dana dan pencabutan Peraturan (EC) no. 1.781 / 2006, transfer dana adalah setiap transaksi yang dilakukan, setidaknya sebagian, dengan sarana elektronik atas nama pembayar melalui penyedia layanan pembayaran, untuk menyediakan dana kepada penerima pembayaran melalui penyedia layanan pembayaran. atau tidak pembayar dan penerima pembayaran adalah orang yang sama dan apakah penyedia layanan pembayaran pembayar dan penyedia layanan pembayaran penerima adalah identik.
Kesimpulannya, mengingat ketentuan Instruksi AML, operator perjudian harus lebih memperhatikan tidak hanya hubungan dengan individu yang berpartisipasi dalam perjudian, tetapi juga dengan mitra B2B, sementara juga menetapkan pentingnya menerapkan langkah-langkah kesadaran pelanggan dalam kaitannya dengan yang terakhir.
